Cuáles son los 7 mejores softwares de tesorería

La gestión de la tesorería de tu empresa puede suponer una situación tediosa diaria. En este artículo te contamos todo sobre los mejores programas para gestionar tu tesorería.

La transformación digital es una necesidad para todo tipo de empresas y autónomos porque, sin ella, es imposible competir en condiciones de igualdad en un entorno como el actual. Entre los ajustes que son necesarios para adaptarse a los tiempos que corren, contar con un software de tesorería se ha vuelto fundamental.

Estos programas ayudan en la gestión diaria del negocio, ya que hacen más sencilla y eficiente esta tarea. Así, los empleados pueden dedicar su tiempo y talento a tareas de mayor valor agregado, que son aquellas que van a permitir alcanzar los objetivos empresariales.

¿Qué es un software de tesorería?

Es un programa informático que ha sido diseñado para ayudar en la gestión y control de las actividades financieras relacionadas con la tesorería de una organización. Esta área de la empresa se encarga de manejar los flujos de efectivo, supervisar las cuentas bancarias, gestionar las inversiones y garantizar la disponibilidad y buen uso de los recursos financieros de la entidad.

Top 7 mejores softwares de tesorería

Para escoger el software de gestión de tesorería más adecuado para cada negocio, es conveniente conocer con más detalle algunas de las opciones más destacadas del mercado.

STEL Order

Ilustración de STEL Order.

Es un software de gestión capaz de adaptarse a las necesidades de cada negocio. Entre sus funcionalidades hay que destacar:

  • Informes. Crea informes detallados que ofrecen una visión completa sobre la situación financiera y operativa del negocio y que abarcan aspectos como ventas, inventario, gastos y beneficios. Además, el usuario tiene la posibilidad de adaptar el informe según sus necesidades.
  • Gestión de bancos. Facilita hacer un seguimiento de las transacciones bancarias en tiempo real, así como realizar la conciliación bancaria. Ofrece también funcionalidades en gestión de cuentas bancarias, como la visualización de saldos.
  • Tesorería. Proporciona herramientas que facilitan el control de efectivo, cheques y otros instrumentos financieros. De esta manera, el usuario puede hacer un seguimiento detallado de los fondos disponibles y gestionar las cajas menores.
  • Facturación. La plataforma facilita la creación y seguimiento de facturas, así como la integración de otras áreas comerciales como el inventario o la contabilidad. También cuenta con opciones de facturación electrónica.

Planes y precios

  • Plan mensual: 36 €/mes
  • Plan semestral: 32,4 €/mes
  • Plan anual: 30 €/mes
  • Plan bianual: 27 €/mes

Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Ofrece 15 días gratis de prueba.
  • Es el software de gestión en la nube y en el móvil mejor valorado por los usuarios.
  • Se puede personalizar.

Desventajas

  • Carece de algunas características avanzadas de contabilidad.

Kyriba

Ilustración de Kyriba.

Es una plataforma de gestión de tesorería centrada en la optimización del flujo de efectivo y la gestión de los riesgos. En sus funcionalidades destacan:

  • Informes. Documentos avanzados y personalizables que se extienden a todo el ámbito de gestión de la tesorería, con análisis detallados sobre la posición financiera de la empresa, su flujo de efectivo y la exposición a riesgos. Estos informes destacan por ser muy visuales y fácilmente comprensibles.
  • Gestión de bancos. Las opciones dentro de esta funcionalidad sirven para administrar de forma eficiente las relaciones bancarias de la entidad. Esto facilita una conciliación bancaria automatizada y con opciones para gestionar y optimizar las transacciones financieras.
  • Tesorería. Sus herramientas permiten hacer proyecciones de flujo de efectivo muy precisas. A la vez, se aborda la gestión de los riesgos financieros y la ejecución eficiente de transacciones. 
  • Facturación. Esta herramienta se centra más en gestión de tesorería y finanzas, por lo que sus opciones de facturación están algo limitadas.

Planes y precios

Al tratarse de una solución personalizable, no ofrece planes cerrados. Los interesados pueden consultar una demo del servicio y consultar después el precio en función de lo que necesiten.

Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Es una herramienta muy efectiva en cuanto a tesorería y gestión de efectivo.
  • Facilita la gestión de los riesgos financieros.
  • Es capaz de hacer proyecciones y análisis de flujos de efectivo muy exactos.

Desventajas

  • Su funcionamiento puede ser complejo.
  • El precio puede resultar elevado para empresas pequeñas.
  • Las opciones de facturación y gestión de la contabilidad están limitadas.

Sage XRT

Ilustración de Sage XRT.

Es un software de control de tesorería flexible y eficiente a la hora de proporcionar a los usuarios información sobre su liquidez. Entre sus funcionalidades destacan:

  • Informes. Es capaz de crear informes personalizados que se adaptan a las necesidades específicas de la empresa en cada momento. En ellos, aborda cuestiones clave como la gestión de la tesorería, la liquidez y otros indicadores financieros que permiten conocer el estado de “salud” de las finanzas del negocio.
  • Gestión de bancos. A través de la plataforma, los usuarios pueden ver los saldos en tiempo real, automatizar procesos y transacciones financieras y llevar a cabo la conciliación bancaria.
  • Tesorería. Es una de las especialidades de este software, que proporciona soluciones que ayudan a optimizar la liquidez y a gestionar de una forma más eficiente los riesgos financieros.
  • Facturación. Las funcionalidades que ofrece en esta materia son bastante básicas.

Planes y precios

Para conocer más sobre sus planes y sus precios, es necesario ponerse en contacto con el proveedor del servicio.

Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Dispone de herramientas avanzadas en materia de generación de informes y análisis.
  • Tiene un enfoque integral en la gestión de tesorería.
  • Sage es una de las marcas de más prestigio en materia de software empresarial.

Desventajas

  • Puede llegar a ser complejo para las pequeñas empresas.
  • Las funcionalidades de facturación están bastante limitadas.

Orama

Ilustración de Orama.

Es un software de tesorería enfocado prioritariamente a pymes y startups. Permite una gestión sencilla de la tesorería a través de las siguientes funcionalidades:

  • Informes. Su sistema de reportes permite crear informes automáticos mensuales a la medida de las necesidades de cada negocio. Basta con indicar los datos deseados para obtener una comparativa entre los mismos.
  • Gestión de bancos. Se encarga de realizar una conciliación automática de los movimientos de pagos y cobros. El usuario fija las reglas de conciliación y, si estas se cumplen, la operación se produce automáticamente.
  • Tesorería. Su sistema de gestión de tesorería diaria permite estar al tanto de la realidad de las finanzas de la empresa en todo momento. El reporte diario ayuda a detectar los riesgos y las ineficiencias, lo que agiliza la puesta en práctica de soluciones.
  • Facturación. No es un programa orientado a la facturación.

Planes y precios

Los autónomos tienen un plan mensual disponible por 19 €/mes. En el caso de las empresas, hay varios planes disponibles:

  • Basic. 49 €/mes
  • Growth. 79 €/mes
  • Scale. 109 €/mes
  • Full Edition. 149 €/mes

Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Es un programa intuitivo y fácil de utilizar.
  • Ofrece planes estandarizados y planes personalizados.

Desventajas

  • En relación con el precio-servicios ofrecidos, puede ser más caro que otras herramientas similares.
  • Para empresas de gran tamaño puede no ser suficiente.

Agicap

Ilustración de Agicap.

Se encarga de centralizar los flujos de caja y automatizar tareas, de forma que permite a las empresas centrarse en el análisis y la toma de decisiones. Todo ello se logra a través de las siguientes funcionalidades:

  • Informes. Son personalizables y visualmente accesibles, lo que permite obtener una visión clara de las finanzas del negocio. Pueden abordar diferentes aspectos como la tesorería o la evolución de los gastos y los ingresos.
  • Gestión de bancos. Esta herramienta se centra en la integración de transacciones bancarias y en la automatización de procesos. A través de ella es posible realizar la conciliación bancaria y visualizar los saldos en tiempo real.
  • Tesorería. Proporciona herramientas que facilitan el seguimiento y el control de efectivo, gracias a la automatización de procesos, la ejecución de pagos y la gestión de los ingresos.
  • Facturación. Cuenta con funciones que permiten hacer una gestión eficiente de facturas, ya que muestran el estado de los pagos. También permite la creación y el seguimiento de facturas.

Planes y precios

Los usuarios pueden rellenar a través de su web un formulario para determinar sus preferencias y obtener así un presupuesto personalizado.

Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Tiene un enfoque integral hacia la gestión financiera.
  • Cuenta con herramientas de presupuesto y análisis financiero.

Desventajas

  • En comparación con otras soluciones más especializadas, puede carecer de algunas características avanzadas.

Unnax

Ilustración de Unnax.

Es una solución de open banking que cuenta con servicios de agregación bancaria, pagos, onboarding y dinero electrónico, todo ello a través de una única API. Lo hace a través de las siguientes funcionalidades:

  • Informes. Ofrece informes detallados y analíticos sobre transacciones financieras y actividades relacionadas. A través de las herramientas de análisis de la plataforma, los usuarios pueden tener una visión más clara sobre sus operaciones financieras.
  • Gestión de bancos. Esta funcionalidad se centra en la ejecución y seguimiento de transacciones financieras. Los usuarios pueden gestionar sus cuentas bancarias, realizar pagos y hacer transferencias de una forma más eficiente. También incluye conciliación bancaria para garantizar la precisión de los registros financieros.
  • Tesorería. Cuenta con herramientas que permiten automatizar procesos relacionados con la tesorería, contribuyendo con ello a una gestión más eficiente de los recursos financieros.
  • Facturación. Aunque no se centra en esta función, sí puede facilitar los procesos relacionados con la gestión de ingresos y pagos derivados de las facturas emitidas y recibidas.

Planes y precios

Para obtener más información sobre los servicios ofrecidos y el precio de cada uno de ellos, hay que consultar directamente con el proveedor del servicio.

Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Se enfoca hacia servicios financieros múltiples.
  • Permite construir una infraestructura financiera de última generación con cuentas escrow y wallets digitales.

Desventajas

  • No es tan completo en áreas como la de contabilidad.

Payhawk

Ilustración de Payhawk.

Es una solución orientada a la gestión de los gastos empresariales. Facilita, entre otras cosas, el gasto con tarjeta a gran escala, y registra de manera automática todo tipo de gastos realizados por los empleados, como kilometraje o dietas. Cuenta con las siguientes funcionalidades:

  • Informes. Sus informes detallados ofrecen información muy completa sobre gastos corporativos, Así, se puede realizar un seguimiento de las transacciones y tomar decisiones que mejoren la utilización de los recursos.
  • Gestión de bancos. Es una solución apta para la conciliación bancaria que permite la gestión de tarjetas corporativas, pagos y seguimiento de los gastos.
  • Tesorería. Al hacer un seguimiento y control de los gastos corporativos, facilita la gestión de la tesorería. 
  • Facturación. No es una herramienta con esta función, pero se puede integrar con otros sistemas de facturación y contabilidad.

Planes y precios

Tiene diferentes planes relacionados con:

  • Control de gastos con tarjeta.
  • Control y gestión de notas de gastos, tarjetas, facturas y pagos únicos.
  • Gestión de compras, gastos de empresa, pagos de entidades nacionales e internacionales. 

Para conocer el precio de cada plan es necesario contactar con el proveedor del servicio.

Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Se enfoca en la gestión de los pagos.
  • Se puede integrar con otras herramientas.

Desventajas

  • Carece de funciones amplias en materia de tesorería y contabilidad.

¿Para qué es importante un software de tesorería?

Esta herramienta es fundamental para que tanto el CFO (Chief Financial Officer o Director de Finanzas) como el departamento de finanzas en su conjunto puedan realizar su trabajo con la máxima eficacia. Si se sabe utilizar bien, se puede convertir incluso en una ventaja competitiva para la empresa, especialmente si se combina con otras aplicaciones tecnológicas como los programas de facturación.

A nivel interno, el software de gestión de tesorería ayuda en:

Toma de decisiones

Es capaz de realizar un análisis de las distintas áreas de la empresa y proporcionar desde informes detallados hasta resúmenes generales y analíticos, que ayudan en la toma de decisiones de tipo financiero.

Automatización de procesos

Automatiza procesos esenciales como la actualización en tiempo real de los datos registrados cuando hay movimientos de entrada o salida de dinero. Esto agiliza y optimiza la gestión financiera.

Supervisión de procedimientos

El programa aporta información detallada en tiempo real, lo que facilita la labor de supervisión y permite gestionar posibles desviaciones lo más rápido posible.

Principales funciones de los softwares de tesorería

Existen una amplia variedad de programas de tesorería en el mercado. Aunque las funcionalidades pueden variar de uno a otro, hay una serie de funciones que son básicas:

Gestión de cuentas bancarias

Permite hacer un seguimiento detallado de las cuentas bancarias de la empresa o autónomo, con la opción de ver los saldos en tiempo real.

Esta información es útil para llevar un registro y hacer un análisis de movimientos bancarios, lo que agiliza el proceso de toma de decisiones, ayuda a detectar ineficiencias y, en general, facilita una buena gestión de los recursos económicos.

Conciliación bancaria

Se encarga de automatizar el proceso de conciliación entre los registros internos y los datos bancarios, para que la información esté lo más actualizada posible. Así se pueden identificar rápidamente posibles discrepancias y proceder a su resolución.

Proyección del flujo de efectivo

El programa de gestión de tesorería es también una herramienta para prever y gestionar los flujos de efectivo a futuro, puesto que facilita hacer un análisis de tendencias y de patrones que afectan a esos flujos de manera directa.

Control de efectivo

Una de sus funcionalidades más importantes es que realiza un seguimiento de los fondos en efectivo, los cheques y otros instrumentos financieros, por lo que da lugar a un registro y gestión más eficiente de las cajas menores.

Automatización de pagos

A través de la programación de pagos periódicos se automatiza el pago a trabajadores, proveedores, etc. Esto evita posibles retrasos y las consecuencias asociadas a los mismos, como la aplicación de intereses de demora.

Generación de informes financieros

El programa puede crear diferentes tipos de informes con los datos que tiene registrados. Así, evita que el personal del departamento de finanzas tenga que invertir tiempo en elaborar este tipo de documentos.

El resultado es un informe actualizado en tiempo real que facilita la toma de decisiones estratégicas.

Cumplimiento normativo

A la hora de gestionar un negocio, cumplir con la legalidad es algo absolutamente esencial. Por eso, todos los programas de gestión empresarial, incluidos aquellos dedicados en exclusiva a la tesorería, tienen funcionalidades que llevan a la empresa a cumplir con los requerimientos que le impone la normativa.

Claves para elegir el mejor software de tesorería

A la hora de elegir el mejor software de gestión de tesorería para una empresa, hay que considerar diferentes factores:

  • Adaptación a las necesidades del negocio.
  • Funcionalidades que ofrece el software. Gestión de cuentas, proyección de flujos de efectivo, conciliación bancaria automatizada, etc. 
  • Escalabilidad y flexibilidad. Posibilidad de que el programa se adapte al crecimiento que pueda experimentar la empresa con la incorporación, en el futuro, de nuevas funcionalidades o servicios.
  • Nivel de protección y seguridad de los datos tratados.
  • Nivel de adaptación a la normativa financiera.
  • Facilidad de uso. Que la curva de aprendizaje para los usuarios no sea demasiado elevada.
  • Coste y retorno de la inversión.
  • Opiniones de otros usuarios.
  • Posibilidad de ver una demostración o hacer una prueba gratuita antes de contratar.
  • Frecuencia de las actualizaciones y servicio de mantenimiento ofrecido por el proveedor.

Diferencias entre un software de tesorería y uno de finanzas

Para terminar, conviene tener claro que el software de finanzas y el software de tesorería no son exactamente lo mismo, aunque están estrechamente relacionados. El primero se orienta a la gestión integral de las finanzas de la empresa, incluyendo áreas más amplias que la tesorería. El segundo está más especializado y se orienta a la gestión del efectivo.

Esperamos haber dejado claras las características esenciales que deben tener los mejores softwares de tesorería. Con nuestro desglose de programas, tienes un punto de partida para analizar tus necesidades y encontrar el que mejor encaje con tu negocio. De todos ellos, STEL Order destaca entre sus competidores con su amplio abanico de herramientas y sus planes de precios ajustados.

STEL Order

Equipo de redacción de STEL Order, formado por profesionales con experiencia en diversos ámbitos de la gestión y facturación tanto de empresas como de autónomos. Contenidos editados, revisados y actualizados por profesionales. Si desea comunicarse con nosotros sobre sugerencias de modificaciones en los artículos puede hacerlo en el siguiente correo: marketing+redaccion@stelorder.com.

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