Cuáles son los 7 mejores softwares de tesorería

La transformación digital es una necesidad para todo tipo de empresas y autónomos porque, sin ella, es imposible competir en condiciones de igualdad en un entorno como el actual. Entre los ajustes que son necesarios para adaptarse a los tiempos que corren, contar con un software de tesorería se ha vuelto fundamental.

Estos programas ayudan en la gestión diaria del negocio, ya que hacen más sencilla y eficiente esta tarea. Así, los empleados pueden dedicar su tiempo y talento a tareas de mayor valor agregado, que son aquellas que van a permitir alcanzar los objetivos empresariales.

¿Qué es un software de tesorería?

Es un programa informático que ha sido diseñado para ayudar en la gestión y control de las actividades financieras relacionadas con la tesorería de una organización. Esta área de la empresa se encarga de manejar los flujos de efectivo, supervisar las cuentas bancarias, gestionar las inversiones y garantizar la disponibilidad y buen uso de los recursos financieros de la entidad.

Top 7 mejores softwares de tesorería

Para escoger el software de gestión de tesorería más adecuado para cada negocio, es conveniente conocer con más detalle algunas de las opciones más destacadas del mercado.

STEL Order

Es un software de gestión capaz de adaptarse a las necesidades de cada negocio. Entre sus funcionalidades hay que destacar:

• Informes. Crea informes detallados que ofrecen una visión completa sobre la situación financiera y operativa del negocio y que abarcan aspectos como ventas, inventario, gastos y beneficios. Además, el usuario tiene la posibilidad de adaptar el informe según sus necesidades.
• Gestión de bancos. Facilita hacer un seguimiento de las transacciones bancarias en tiempo real, así como realizar la conciliación bancaria. Ofrece también funcionalidades en gestión de cuentas bancarias, como la visualización de saldos.
• Tesorería. Proporciona herramientas que facilitan el control de efectivo, cheques y otros instrumentos financieros. De esta manera, el usuario puede hacer un seguimiento detallado de los fondos disponibles y gestionar las cajas menores.
• Facturación. La plataforma facilita la creación y seguimiento de facturas, así como la integración de otras áreas comerciales como el inventario o la contabilidad. También cuenta con opciones de facturación electrónica.

Planes y precios

• Plan mensual: 36 €/mes
• Plan semestral: 32,4 €/mes
• Plan anual: 30 €/mes
• Plan bianual: 27 €/mes

Ventajas y desventajas

Ventajas

• Ofrece 15 días gratis de prueba.
• Es el software de gestión en la nube y en el móvil mejor valorado por los usuarios.
• Se puede personalizar.

Desventajas

• Carece de algunas características avanzadas de contabilidad.

Kyriba

Es una plataforma de gestión de tesorería centrada en la optimización del flujo de efectivo y la gestión de los riesgos. En sus funcionalidades destacan:

• Informes. Documentos avanzados y personalizables que se extienden a todo el ámbito de gestión de la tesorería, con análisis detallados sobre la posición financiera de la empresa, su flujo de efectivo y la exposición a riesgos. Estos informes destacan por ser muy visuales y fácilmente comprensibles.
• Gestión de bancos. Las opciones dentro de esta funcionalidad sirven para administrar de forma eficiente las relaciones bancarias de la entidad. Esto facilita una conciliación bancaria automatizada y con opciones para gestionar y optimizar las transacciones financieras.
• Tesorería. Sus herramientas permiten hacer proyecciones de flujo de efectivo muy precisas. A la vez, se aborda la gestión de los riesgos financieros y la ejecución eficiente de transacciones. 
• Facturación. Esta herramienta se centra más en gestión de tesorería y finanzas, por lo que sus opciones de facturación están algo limitadas.

Planes y precios

Al tratarse de una solución personalizable, no ofrece planes cerrados. Los interesados pueden consultar una demo del servicio y consultar después el precio en función de lo que necesiten.

Ventajas y desventajas

Ventajas

• Es una herramienta muy efectiva en cuanto a tesorería y gestión de efectivo.
• Facilita la gestión de los riesgos financieros.
• Es capaz de hacer proyecciones y análisis de flujos de efectivo muy exactos.

Desventajas

• Su funcionamiento puede ser complejo.
• El precio puede resultar elevado para empresas pequeñas.
• Las opciones de facturación y gestión de la contabilidad están limitadas.

Sage XRT

Es un software de control de tesorería flexible y eficiente a la hora de proporcionar a los usuarios información sobre su liquidez. Entre sus funcionalidades destacan:

• Informes. Es capaz de crear informes personalizados que se adaptan a las necesidades específicas de la empresa en cada momento. En ellos, aborda cuestiones clave como la gestión de la tesorería, la liquidez y otros indicadores financieros que permiten conocer el estado de “salud” de las finanzas del negocio.
• Gestión de bancos. A través de la plataforma, los usuarios pueden ver los saldos en tiempo real, automatizar procesos y transacciones financieras y llevar a cabo la conciliación bancaria.
• Tesorería. Es una de las especialidades de este software, que proporciona soluciones que ayudan a optimizar la liquidez y a gestionar de una forma más eficiente los riesgos financieros.
• Facturación. Las funcionalidades que ofrece en esta materia son bastante básicas.

Planes y precios

Para conocer más sobre sus planes y sus precios, es necesario ponerse en contacto con el proveedor del servicio.

Ventajas y desventajas

Ventajas

• Dispone de herramientas avanzadas en materia de generación de informes y análisis.
• Tiene un enfoque integral en la gestión de tesorería.
• Sage es una de las marcas de más prestigio en materia de software empresarial.

Desventajas

• Puede llegar a ser complejo para las pequeñas empresas.
• Las funcionalidades de facturación están bastante limitadas.

Orama

Es un software de tesorería enfocado prioritariamente a pymes y startups. Permite una gestión sencilla de la tesorería a través de las siguientes funcionalidades:

• Informes. Su sistema de reportes permite crear informes automáticos mensuales a la medida de las necesidades de cada negocio. Basta con indicar los datos deseados para obtener una comparativa entre los mismos.
• Gestión de bancos. Se encarga de realizar una conciliación automática de los movimientos de pagos y cobros. El usuario fija las reglas de conciliación y, si estas se cumplen, la operación se produce automáticamente.
• Tesorería. Su sistema de gestión de tesorería diaria permite estar al tanto de la realidad de las finanzas de la empresa en todo momento. El reporte diario ayuda a detectar los riesgos y las ineficiencias, lo que agiliza la puesta en práctica de soluciones.
• Facturación. No es un programa orientado a la facturación.

Planes y precios

Los autónomos tienen un plan mensual disponible por 19 €/mes. En el caso de las empresas, hay varios planes disponibles:

• Basic. 49 €/mes
• Growth. 79 €/mes
• Scale. 109 €/mes
• Full Edition. 149 €/mes

Ventajas y desventajas

Ventajas

• Es un programa intuitivo y fácil de utilizar.
• Ofrece planes estandarizados y planes personalizados.

Desventajas

• En relación con el precio-servicios ofrecidos, puede ser más caro que otras herramientas similares.
• Para empresas de gran tamaño puede no ser suficiente.

Agicap

Se encarga de centralizar los flujos de caja y automatizar tareas, de forma que permite a las empresas centrarse en el análisis y la toma de decisiones. Todo ello se logra a través de las siguientes funcionalidades:

• Informes. Son personalizables y visualmente accesibles, lo que permite obtener una visión clara de las finanzas del negocio. Pueden abordar diferentes aspectos como la tesorería o la evolución de los gastos y los ingresos.
• Gestión de bancos. Esta herramienta se centra en la integración de transacciones bancarias y en la automatización de procesos. A través de ella es posible realizar la conciliación bancaria y visualizar los saldos en tiempo real.
• Tesorería. Proporciona herramientas que facilitan el seguimiento y el control de efectivo, gracias a la automatización de procesos, la ejecución de pagos y la gestión de los ingresos.
• Facturación. Cuenta con funciones que permiten hacer una gestión eficiente de facturas, ya que muestran el estado de los pagos. También permite la creación y el seguimiento de facturas.

Planes y precios

Los usuarios pueden rellenar a través de su web un formulario para determinar sus preferencias y obtener así un presupuesto personalizado.

Ventajas y desventajas

Ventajas

• Tiene un enfoque integral hacia la gestión financiera.
• Cuenta con herramientas de presupuesto y análisis financiero.

Desventajas

• En comparación con otras soluciones más especializadas, puede carecer de algunas características avanzadas.

Unnax

Es una solución de open banking que cuenta con servicios de agregación bancaria, pagos, onboarding y dinero electrónico, todo ello a través de una única API. Lo hace a través de las siguientes funcionalidades:

• Informes. Ofrece informes detallados y analíticos sobre transacciones financieras y actividades relacionadas. A través de las herramientas de análisis de la plataforma, los usuarios pueden tener una visión más clara sobre sus operaciones financieras.
• Gestión de bancos. Esta funcionalidad se centra en la ejecución y seguimiento de transacciones financieras. Los usuarios pueden gestionar sus cuentas bancarias, realizar pagos y hacer transferencias de una forma más eficiente. También incluye conciliación bancaria para garantizar la precisión de los registros financieros.
• Tesorería. Cuenta con herramientas que permiten automatizar procesos relacionados con la tesorería, contribuyendo con ello a una gestión más eficiente de los recursos financieros.
• Facturación. Aunque no se centra en esta función, sí puede facilitar los procesos relacionados con la gestión de ingresos y pagos derivados de las facturas emitidas y recibidas.

Planes y precios

Para obtener más información sobre los servicios ofrecidos y el precio de cada uno de ellos, hay que consultar directamente con el proveedor del servicio.

Ventajas y desventajas

Ventajas

• Se enfoca hacia servicios financieros múltiples.
• Permite construir una infraestructura financiera de última generación con cuentas escrow y wallets digitales.

Desventajas

• No es tan completo en áreas como la de contabilidad.

Payhawk

Es una solución orientada a la gestión de los gastos empresariales. Facilita, entre otras cosas, el gasto con tarjeta a gran escala, y registra de manera automática todo tipo de gastos realizados por los empleados, como kilometraje o dietas. Cuenta con las siguientes funcionalidades:

• Informes. Sus informes detallados ofrecen información muy completa sobre gastos corporativos, Así, se puede realizar un seguimiento de las transacciones y tomar decisiones que mejoren la utilización de los recursos.
• Gestión de bancos. Es una solución apta para la conciliación bancaria que permite la gestión de tarjetas corporativas, pagos y seguimiento de los gastos.
• Tesorería. Al hacer un seguimiento y control de los gastos corporativos, facilita la gestión de la tesorería. 
• Facturación. No es una herramienta con esta función, pero se puede integrar con otros sistemas de facturación y contabilidad.

Planes y precios

Tiene diferentes planes relacionados con:

• Control de gastos con tarjeta.
• Control y gestión de notas de gastos, tarjetas, facturas y pagos únicos.
• Gestión de compras, gastos de empresa, pagos de entidades nacionales e internacionales. 

Para conocer el precio de cada plan es necesario contactar con el proveedor del servicio.

Ventajas y desventajas

Ventajas

• Se enfoca en la gestión de los pagos.
• Se puede integrar con otras herramientas.

Desventajas

• Carece de funciones amplias en materia de tesorería y contabilidad.

Claves para elegir el mejor software de tesorería

A la hora de elegir el mejor software de gestión de tesorería para una empresa, hay que considerar diferentes factores:

• Adaptación a las necesidades del negocio.
• Funcionalidades que ofrece el software. Gestión de cuentas, proyección de flujos de efectivo, conciliación bancaria automatizada, etc. 
• Escalabilidad y flexibilidad. Posibilidad de que el programa se adapte al crecimiento que pueda experimentar la empresa con la incorporación, en el futuro, de nuevas funcionalidades o servicios.
• Nivel de protección y seguridad de los datos tratados.
• Nivel de adaptación a la normativa financiera.
• Facilidad de uso. Que la curva de aprendizaje para los usuarios no sea demasiado elevada.
• Coste y retorno de la inversión.
• Opiniones de otros usuarios.
• Posibilidad de ver una demostración o hacer una prueba gratuita antes de contratar.
• Frecuencia de las actualizaciones y servicio de mantenimiento ofrecido por el proveedor.

Diferencias entre un software de tesorería y uno de finanzas

Para terminar, conviene tener claro que el software de finanzas y el software de tesorería no son exactamente lo mismo, aunque están estrechamente relacionados. El primero se orienta a la gestión integral de las finanzas de la empresa, incluyendo áreas más amplias que la tesorería. El segundo está más especializado y se orienta a la gestión del efectivo.

Esperamos haber dejado claras las características esenciales que deben tener los mejores softwares de tesorería. Con nuestro desglose de programas, tienes un punto de partida para analizar tus necesidades y encontrar el que mejor encaje con tu negocio. De todos ellos, STEL Order destaca entre sus competidores con su amplio abanico de herramientas y sus planes de precios ajustados.